>>8
それは言うほど悪くないぞ
リスク分散的な意味は期待できないけど、S&P500の平均リターンはオルカンの平均リターンよりも高いため、オルカンのリターンではちょっと寂しい時に両方混ぜることで、オルカンとS&P500の間のリターンに調整できる
しかもS&P500だけでは対応できない、アメリカよりも他の国の方が伸びた場合にもその恩恵を得ることができる

教えるわ
まずS&P500は投資先としては極めて優秀
お勧めのトップ2に入る
だが安牌というのはちょっと違い、一応ハイリスクハイリターン商品になる
暴落する時は半値まで値下がりしてもおかしくない
ただし15〜20年以上持てば、非常に高確率でプラスになる

次に月に30万ずつ積み立てるのは非常にお勧めできる投資法だけど、盲点がある
それは投資する人がまだ値動きに慣れていなければ、値動きに怖くなってしまう恐れがある
慣れないうちはもっと少額でやって、慣れてから投資額を上げてもいい
もちろん既に投資に慣れているなら超お勧め

極めて優秀な投資作戦ではあるけど、リスクを認識することと、自分の慣れがポイント

>>17
結論から言うと、ある程度貯金がある人はその2つは入る必要がないよ
月に30万の投資が選択肢に入る人だから、既に貯金はあると思うし
結局その2つとも、病気や癌になった時に保険金が降りるだけだから、貯金があれば乗るり切れる
それなら医療保険やガン保険の保険料を投資や貯金に回した方が合理的
投資や貯金のお金は病気にも使えるしね
良く安心を買えると言う人がいるけど、がん保険に入っていればがんにならない訳でもなく、単に金がもらえるだけだからね

ついでに貯金が3000万とか超えて来たら生命保険すら要らなくなるかも
例えば仮に3000万の死亡保証があるなら、残された妻子が路頭に迷わないとする
じゃあ貯金が3000万あれば、同様に路頭に迷わないからね
こうなれば生命保険すら解約できる

>>34
貯金ですれば良いだろ
健康保険や国民健康保険に入ってるから高額療養費は補填されるしな

>>37
やっぱ結構貯蓄ありそうだな
お役に立つことができて良かった

>>22
いや、入り過ぎている人が多いから

>>29
例えば4万円控除が有るとすると、4万円税金が返ってくる訳でもない
例えば所得税が10%の人だと4万円の10%で4000円、所得税が20%の人だと8000円
さらに住民税は全員10%
という訳で、得と言えば得だけど、思ったよりも額が小さいので、控除が有るから入ろうかという発想は危険かな

>>36
それも悪くないけど
だいたい良く似た条件を>>14で書いた
なお、投資と並行してでもいいからインデックス投資の勉強はした方がいいな
簡単な知識だけでいいから

>>41
絶対上がるという訳でもなく、15〜20年持ち続けたら超高確率でプラスになるというのがベースにある
その上で、早く投資するとその分長く投資するから儲かる期待値が上がるというのが有るかな
でも最速で投資する人はNISAで投資する人の4割ぐらい

>>44
当然そうなる可能性もある
最速で埋めた方が儲かる期待値が高いだけで、裏目を引く可能性だってある
どうせわからないから、裏目の場合の覚悟をして、期待値が高い行動を取るって感じかな

>>48
そうだな
生活費の半年分から1年分（自営業者で2年分）を現金で取っておくのが好ましいってよく言われているなー
いざという時のためのお金を残しておくことで、暴落時に投資したものを売ってしまわなくてもいい様に

>>52
半々で良いし、俺も半々にしている
よく言われる否定論では、リスクを下げる目的での分散にはならないと言われるものだが、別にリスク分散のためじゃないぞと悪切れば良い

S&P500の方がオルカンよりも平均利回りが高いが、オルカンはアメリカ以外がより伸びた時に強いというメリットがある
両方買えばその平均のパフォーマンスに調整できるし、アメリカ以外がより多く伸びた時のパフォーマンスも享受できる

>>56
そうそう
アメリカ82%のアメリカ以外にも対応したファンドだと思えば良いしね
そもそも同じ様なもんとか、オルカンもアメリカ65%だぞとか言われるけど、それは現時点のことで、アメリカ以外が伸びたら比率も変わって来るのに、否定してる人はそれ知らないんじゃないかって疑いたくなることもあるｗｗｗ
多分知ってる人も知らない人もいるだろうが、知ってる人はあんまり否定して来ないんじゃないかと